Các nhà đầu tư huyền thoại đổ tiền vào 4 loại tài sản này

Để giúp cân bằng rủi ro, một danh mục đầu tư đa dạng nên bao gồm sự kết hợp của các loại tài sản. Các loại tài sản là các nhóm đầu tư có đặc điểm tương tự nhau. Dưới đây là các loại tài sản phổ biến nhất, được xếp hạng chung từ rủi ro thấp hơn đến cao hơn:

Tiền mặt

Nhiều nhà đầu tư nắm giữ tiền mặt như một cách để duy trì tài sản thanh khoản hoặc đơn giản là cung cấp sự an toàn và thoải mái trong những thời điểm bất ổn.

Ưu điểm: Tiền mặt được coi là có lãi suất thấp so với một số khoản đầu tư khác.

Rủi ro: Có rất ít rủi ro khi nắm giữ tiền mặt.

Thu nhập cố định (hoặc trái phiếu)

Các khoản đầu tư này thực hiện các khoản thanh toán (thu nhập) cố định cho khoản đầu tư gốc, với khoản tiền gốc được hoàn trả vào một ngày cụ thể trong tương lai.

Các khoản đầu tư thu nhập cố định phổ biến nhất là trái phiếu, nhưng trái phiếu không phải là loại duy nhất.

Ví dụ, chứng chỉ tiền gửi cũng được coi là thu nhập cố định.

Nhìn chung, bạn có thể xác định lợi tức kỳ vọng của mình khi đầu tư lần đầu, nhưng thông thường sẽ không kiếm được nhiều hơn thế.

Rủi ro: Công ty hoặc chính phủ phát hành trái phiếu có thể vỡ nợ và không trả được khoản vay. Trái phiếu kho bạc được coi là một hình thức nợ an toàn hơn, vì được chính phủ hỗ trợ.

Các khoản đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định chịu nhiều rủi ro khác nhau, bao gồm thay đổi về lãi suất, chất lượng tín dụng, định giá thị trường, thanh khoản, trả trước, mua lại sớm, các sự kiện của công ty, phân chia thuế và các yếu tố khác.

Đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định thường giảm giá trị khi lãi suất tăng.

Rủi ro này thường lớn hơn đối với chứng khoán dài hạn.

Các khoản đầu tư vào chứng khoán được xếp hạng thấp hơn và không được xếp hạng có nguy cơ mất vốn và lãi cao hơn so với chứng khoán được xếp hạng cao hơn.

Tài sản thực

Tài sản thực dựa trên những thứ hữu hình, chẳng hạn như các tòa nhà hoặc hàng có giá trị như xăng dầu, hoặc vàng.

Các loại tài sản thực phổ biến nhất là tài sản và hàng hóa.

Với bất động sản, nhà đầu tư có thể sở hữu văn phòng, căn hộ hoặc cụm công nghiệp rõ ràng để bán hoặc cho thuê để thu lợi nhuận.

Hàng hóa đề cập đến nguyên liệu thô, chẳng hạn như dầu, lúa mì hoặc vàng.

Tiền lãi: Tài sản thực có thể tăng giá trị (khi thực hiện mua thấp bán cao)

Bất động sản đầu tư cũng có thể mang lại thu nhập đáng kể và vì giá thuê thường tăng theo nhu cầu thị trường nên điều này có thể giúp các nhà đầu tư chống lại lạm phát.

Rủi ro: Các khoản đầu tư vào bất động sản có thể bị biến động về giá trị khi có sự ảnh hưởng của điều kiện kinh tế, thay đổi lãi suất và rủi ro liên quan đến tài sản cho thuê.

Những rủi ro đặc biệt liên quan đến đầu tư vào hàng hóa bao gồm biến động giá thị trường, thay đổi quy định, thay đổi lãi suất, rủi ro tín dụng, thay đổi kinh tế và tác động của các yếu tố chính trị hoặc tài chính bất lợi.

Vốn chủ sở hữu (hoặc cổ phiếu)

Thường được gọi là cổ phiếu, cổ phần là thước đo phần trăm sở hữu của một công ty.

Có rất nhiều cách để sở hữu một phần của công ty, từ cổ phiếu giao dịch công khai đến quỹ sở hữu cổ phiếu — và thậm chí đầu tư vào các công ty tư nhân.

Trả lại: Khi một công ty đánh giá cao về giá trị, cổ phần của bạn trong công ty cũng có giá trị hơn.

Lợi nhuận có thể đến theo hai cách: mỗi cổ phần có giá trị cao hơn và cổ tức.

Rủi ro: Bạn có thể mất tiền, bao gồm cả khoản đầu tư chính của mình.

Chứng khoán vốn phải chịu sự biến động của thị trường chứng khoán xảy ra để đáp ứng với sự phát triển kinh tế và kinh doanh.

Một danh mục đầu tư đa dạng thường bao gồm nhiều loại tài sản. Loại tài sản nào bạn đưa vào danh mục đầu tư của mình và mức độ đầu tư của bạn vào từng loại sẽ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, độ tuổi và mức độ rủi ro mà bạn cảm thấy thoải mái.